KUALA LUMPUR, 7 de noviembre (NNN-BERNAMA) — Malasia planea imponer un límite de transacción en efectivo de RM25,000 a partir del próximo año para fortalecer aún más la integridad financiera del país y frenar las actividades ilícitas.
“Esto es para abordar el abuso del efectivo físico utilizado para actividades ilícitas”, dijo Datuk Abdul Rasheed Ghaffour, vicegobernador del Banco Central de Malasia y presidente del Comité Nacional de Coordinación para Contrarrestar el Lavado de Dinero.
Las medidas se aplicarán a todas las transacciones que involucren pagos físicos en efectivo, incluidos pagos de bienes y servicios, y donaciones y transferencias entre partes, que sean aplicables a individuos, empresas y otras entidades.
Las industrias con grandes transacciones en efectivo que pueden verse afectadas son los comerciantes de alto valor, el turismo médico, los hoteles y la venta al por mayor, dijo en una conferencia de prensa aquí hoy.
“Sin embargo, hay dos importantes exenciones a tener en cuenta. En primer lugar, cualquier transacción en efectivo hacia o con instituciones financieras está exenta. Como entidades reguladas, estas instituciones ya están sujetas a estrictos requisitos de financiamiento contra el lavado de dinero o contra el terrorismo”.
“En segundo lugar, las transacciones en efectivo en circunstancias como la ayuda humanitaria también estarán exentas para la aprobación del Ministerio de Finanzas por recomendación del Banco Central de Malasia”, dijo Abdul Rasheed.
Dijo que la medida no afectaría a los hogares, ya que el compromiso de Comité Nacional de Coordinación para Contrarrestar el Lavado de Dinero con más de 1,000 personas en todo el país reveló que el promedio de transacciones de efectivo del 40 por ciento de la población de ingresos inferiores es RM2,284, el promedio de transacciones de efectivo del 40 por ciento de la población de ingresos medios es de RM4,104 y el 20 por ciento de la población de ingresos altos es RM7,843.
El banco central también había llevado a cabo compromisos bilaterales con varias asociaciones empresariales.
“Nuestros compromisos con individuos sugirieron que una sola transacción de más de RM25,000 en efectivo no tiene realmente precedentes. Esto también se puede ver con el gasto total promedio de los hogares en los varios niveles de ingresos.
“El gasto total promedio de dinero del hogar de ingresos altos es de alrededor de RM8,000 al mes, lo cual está realmente por debajo del límite. No hay ninguna razón por la cual estas personas se verán afectadas por esta propuesta”, dijo Abdul Rasheed.
Dijo que el objetivo de estas medidas era doble, es decir, complementar el marco contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en Malasia y enviar una fuerte señal de que esconderse detrás del anonimato para beneficiarse de actividades ilícitas no será tolerado.
— NNN-BERNAMA
